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Il libro “Dalla traditional compliance al regtech” intende trattare il tema dell’importanza strategica
della funzione compliance per gli intermediari finanziari. Il volume, oltre ad offrire un panorama
completo e aggiornato sull’operato delle funzioni aziendali di controllo, si sofferma su temi meno
esplorati e di ricerca, offrendo un contributo all’acceso dibattito sull’importanza dei controlli interni
nelle banche e sulla loro effettiva efficacia. L’intento è di ripercorrere non solo l’evoluzione della
normativa della funzione compliance e del sistema dei controlli interni, ma di evidenziarne il
mutamento culturale e le innovazioni organizzative e tecnologiche. In particolare, nell’ultima parte
del volume, si è dato spazio agli aspetti più innovativi della materia, affrontando i temi della
misurazione e della gestione del rischio di non conformità, i risvolti legati alle sanzioni
amministrative delle autorità di vigilanza e l’innovativo tema della regulatory technology
(Regtech). All’interno del volume viene divulgato l’esito di una ricerca volta ad applicare il
Regtech alla normativa in materia di sanzioni e viene illustrato il modello empirico MRSV che ha
come obiettivo quello di misurare la probabilità di ricevere una sanzione amministrativa.
Nell’ultimo capitolo del volume, a seguito di un approfondimento descrittivo sui fenomeni del
Fintech e del Regtech, viene confermato come l’innovazione tecnologica rappresenti per la funzione
di conformità un elemento chiave sia per migliorare la sua efficienza e la sua funzionalità sia per
portare valore all’intero sistema di controllo.